2串1稳定盈利技巧:強化基礎 完善機制 認真履行反洗錢義務

來源:2019年04月28日字體:

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工商銀行嘉峪關分行

一、完善組織管理體系,強化反洗錢工作基礎


強化基礎完善機制認真履行反洗錢義務

工商銀行嘉峪關分行

工商銀行嘉峪關分行在人民銀行和上級行的指導下,以風險為導向,將洗錢風險納入風險防控體系,堅持把反洗錢工作與業務經營管理同部署、同安排,做到“四個到位”:一是組織管理到位。該行成立了以行長為組長,相關業務管理部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組。設置反洗錢中心,配備反洗錢管理人員和專職經辦人員,以重點領域的專業條線為主成立反洗錢專業小組。二是制度落實到位。該行嚴格落實人民銀行頒布的系列制度辦法,細化明確了各職能部門、各崗位反洗錢工作職責,實現反洗錢制度全覆蓋。三是匯報、溝通到位。該行在反洗錢工作中遇到疑惑時,積極匯報請示,及時得到指導、幫助。四是風險提示、監督檢查到位。及時將反洗錢活動中收集到的風險特征、控制手段、方案措施通過系統信箱、微信及時轉發各營業網點進行風險提示,督促做好風險防控,切實履行反洗錢檢查、監督、整改責任,做到檢查不搞形式、不走過場、不隱瞞問題,確保反洗錢各項工作落到實處。

二、創新業務處理方式,構筑反洗錢核心體系

該行認真貫徹“風險為本”的反洗錢原則,通過落實反洗錢重點改革措施,實現了反洗錢部分業務功能的“集中做、專家做、系統做”。以“全員履職”為抓手,積極踐行反洗錢義務。形成了更為有效的反洗錢工作機制,構筑了機制引領、有效運作、上下聯動的反洗錢核心工作體系。

三、突出風險為本理念,切實履行反洗錢義務

(一)高度重視,認真履職。一是該行管理層高度重視反洗錢工作,定期召開反洗錢工作會,決定反洗錢重要事項和研究解決反洗錢工作中的重要問題,并提出措施,有效推動反洗錢工作的落實。二是組織落實到位。圍繞全年反洗錢工作要點,組織開展反洗錢業務各項工作。三是各反洗錢關鍵業務部室根據反洗錢工作要點,履行各專業部門在反洗錢工作中的應盡事宜。

(二)風險為本,強化執行。該行按照反洗錢工作要求,將落實客戶身份識別和客戶風險分類工作做為反洗錢的一項重要工作來抓,重點加強對新開對公賬戶、個人客戶的身份識別。在日常工作中充分利用反洗錢監測系統進行客戶身份識別;通過系統硬控制強化對客戶身份識別和持續化的身份識別功能,基本實現了客戶身份識別的全覆蓋。

四、強化內部檢查問責,確保反洗錢工作落實到位

該行從夯實基礎管理入手,將反洗錢檢查納入日常監控重點范圍,做到檢查層次化、常態化。各營業網點每日對業務進行回頭檢查,強化客戶身份識別;該行反洗錢中心不定期進行抽查;三是將反洗錢檢查納入日常內控檢查內容,實施專項檢查及現場跟蹤檢查。

五、創新宣傳培訓方式,擴大反洗錢社會影響力和從業人員履職能力

一是多種形式開展反洗錢宣傳。印制反洗錢知識折頁,組織專業人員在雄關廣場、人民商城鬧市區拉橫幅、擺專柜,開展以反洗錢為主題的宣傳活動;營業網點通過LED電子顯示屏、ATM機屏幕和網點視頻終端多方位滾動宣傳;組織各專業人員通過進機關、社區、校園、軍營、工廠等方式,發放反洗錢宣傳冊,講解反洗錢知識及案例,提醒社會公眾遠離洗錢犯罪,切實把反洗錢宣傳工作貫穿到便民金融服務之中。二是認真開展做好反洗錢基礎培訓,營業網點利用晨會,學習各類反洗錢培訓課件、風險案例、風險提示及反洗錢工作要求;三是組織員工參加網絡培訓、內控合規業務培訓,落實持證上崗規定,參加人民銀行開展的金融機構反洗錢資格準入培訓考試。

工商銀行嘉峪關分行繼續把反洗錢工作做為重要工作來抓,嚴格落實反洗錢監管要求,不斷完善反洗錢制度流程,進一步增強反洗錢工作的緊迫感、使命感,認真履行反洗錢法定義務和社會責任,推動反洗錢工作水平再上一個新的臺階!



作者: 責任編輯:黃鵬

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